サービス・料金

はるFP事務所のコンサルティングについて

2016年12月…将来の年金制度について、日本を震撼させる法案が可決されましたが、知っていらっしゃいますか?
近い将来、豊かな老後を送れるどころか、食べていく事すらままならない退職後の生活を迎える方が続出していきます。
厚生労働省、金融庁が一体となって、本気で個人型確定拠出年金(通称イデコ)を推奨しているメッセージを、私たち一人一人がより危機的な状況だと一刻も早く気づき、行動を起こす事が必要です。
20年、30年に渡って、ご自身の人生を鳥の目で見て、
「早めに計画を練って対策をしている方」
「今が良ければそれで良し!と思って過ごしている方」
お二人を比べると、将来3,000万円以上の貯蓄額に差が出ることをご存知でしょうか?
65歳まではほとんどの方々の人生の「質」に対し、大きな開きはありません。
人生において、真価が問われるのは、収入が生み出せない、退職後の生活に突入する時です。
「将来は心配だけど、何から準備して行けばよいかわからない方」
安心して、私たちにご相談ください。

  • 生命保険、学資保険、外貨建、投資信託、確定拠出年金、株式、住宅ローン、奨学金…などなど それぞれの金融商品や各種ローンが持つ特性、特質、税金の掛かり方の違い、メリットデメリットを把握していらっしゃいますか?
  • 年金定期便の見方や、効率的なポイントを貯めるためのクレジットカードの持ち方や、わずか2,000円の負担で高級焼肉パーティーが年に6回も自宅で開催出来るやり方をご存知ですか?
  • 通信費を抑えるための格安スマホについて、細かく知っていらっしゃいますか?
  • ハウスメーカーや工務店が教えない、住宅を購入する前に絶対に知っておかない3大注意ポイントを押さえて、展示場に行かれていますか?

私たちは、
ファイナンシャルプランニング、ライフプランニング、住宅計画書
を通してあなたの人生の質の向上に必ず寄与します。
ぜひ、お会い出来る事を楽しみにしててください。

サービス内容・料金

ファインシャルプランニングに関する個別相談

10,800円(2時間×1回の面談)

テーマ:どんな商品をどう選んだらいいの? 
投資信託、株式、生命保険など、それぞれの金融商品のメリットデメリットの考え方、アドバイス等、ライフプランニング(将来の見通しを立てるための生活設計計画書の作成)
※源泉徴収票、市県民税納税通知書、年金定期便、生命保険、火災、自動車保険の保険証券、家計簿(※付けていらっしゃらない方はメールにてご送付させていただきます)、電気料金明細書をご準備ください。

ライフプランニング立案・作成

32,400円(2時間×3回の面談)

テーマ:いったい私の人生にはいくらぐらいお金が必要なの?

「住宅ローン破産、老後難民、老後破産、下流老人」にならないための生活設計計画書の作成、傷病手当金や障害年金、遺族年金、老後の年金、住宅ローンや、教育全般について、 人生におけるお悩みを解決するお手伝いをいたします♪

確定拠出年金コンサルティング

10,800円(2時間×1回の面談)

テーマ:いったい私にはどれだけの節税メリットがあるの?
どれだけ支払う税金(市県民税)が累計で削除出来るかの算出(企業型にご加入の方については、社会保険料の削減効果も併せて見てまいります)世代別、年収別に合わせた運用商品、取扱金融機関の選び方、など目からウロコの情報をお届けいたします。

住宅購入コンサルティング・住宅計画書の作成、実行支援

32,400円(2時間×2回の面談)

テーマ : 絶対に失敗しない住宅計画はどの様に進めたらいいの?
ハウスメーカー、工務店、マンション選びにおいて、絶対押さえておかないといけないポイント、空き家問題、構造について、経年変化を考えた最適延床面積、最適敷地面積の算出方法、土地選び、住宅ローンの選定方法など

セミナーの企画・運営・講師派遣

32,400円から(内容により応相談)

住宅販売FPサービス提携業務

応相談

保険コンサルティング

何度でもご相談無料
このようなお考えをお持ちの方は、是非ご相談ください!

  • 銀行の貯金以外のことは やったことがありません!
    お金の運用や投資のことなど、専門用語を使わず、金融の知識を持っていない方にもわかりやすくお話します。
  • ふるさと納税、効果的なクレジットカードの持ち方、電気料金や携帯代など、固定費をどの様に削減したらいいかわからない方、ご安心ください。効果的でストレスのない削減方法をお伝えいたします♪
  • 年金もあてにできず、老後の生活のことが不安です!
  • 「老後の生活費はいくらかかるのか?」「年金はどのくらいもらえるのか?」といったことを勉強し、ねんきん定期便や年金関連法案などの将来の見通しから現状を分析し、不安の正体を明らかにします。 正体がわかれば、解決策も見つかりますよ♪
  • 銀行に預けておいても、全然利息がつきません。もう少し有利な貯蓄はないでしょうか?確かに今の金利は低いですね。タンスに入れているのと、 ほとんど変わりありません。かといってうかつに投資をして、損をしてしまうのもいやですよね。 私共が、リスクを上手にコントロールする投資方法から、逆にリスクをとって増やすやり方のメリット・デメリットを分かりやすくご紹介します。
  • 「投資」と聞くと、興味はありますが、すごく損をしてしまうような気がして怖いです。
    投資にも色々な種類があります。 世間では、「大学生や主婦、OLといった素人でも、株で○倍になった」 といったような話が注目を集めますが、その影でその何十倍、何百倍の人が損をしているというのが、実態です。きちんとリスクをコントロールして、長期間で安定した利益を得られるような、地に足のついた考え方と方法をお伝えしています。
  • 安定した老後のために、いくら貯めればいいのだろう?
    また、どうやったら、貯められるのだろう? ほとんどの方が不安に思っている老後の生活資金。目標金額の算出方法と、その達成方法を、知識・考え方・具体的な方法まで、ズバリお伝えします。
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